Aantal gevallen aankoopfraude stijgt sterk

Uit eerder onderzoek van het CBS kwam naar voren dat 17 procent van de Nederlanders van 15 jaar of ouder het afgelopen jaar slachtoffer is geweest van online oplichting. Specifiek aankoopfraude trof 8 procent van deze groep. In drie jaar tijd is het aantal slachtoffers van aankoopfraude met 60 procent toegenomen. Terwijl traditionele criminaliteit en hacken stagneren of afnemen, blijft digitale fraude juist toenemen.

“Fraudeurs gebruiken steeds vaker samenhangende digitale identiteiten die geloofwaardig ogen binnen onboarding-processen”, zegt Dr. Diederick van Thiel, mede-oprichter en CEO van AdviceRobo. “Ze bouwen complete digitale ondernemingen, die vertrouwen simuleren, inclusief professionele webshops, tijdelijke domeinen, social media-advertenties, zogenoemde mule accounts. Hiermee verweken zij betalingen voordat de structuur offline gaat.”

Bedrijfsleven ook kwetsbaar

Niet alleen consumenten, maar ook het bedrijfsleven is kwetsbaar voor fraude. Volgens onderzoeksbureau Gartner behoren fraude en identiteitsmisbruik voor financiële instellingen wereldwijd tot de grootste operationele risico’s. Uit analyses van AdviceRobo op data van een Europese MKB-kredietverstrekker blijkt dat fraudeurs ook binnen zakelijke financiering steeds vaker gebruikmaken van gekoppelde digitale identiteiten. Met name combinaties van e-mailadressen en mobiele telefoonnummers laten een sterke stijging zien in frauderisico-indicatoren.

“Traditionele controles en identiteitsverificatie zijn niet langer voldoende om consumenten, platforms en financiële instellingen te beschermen. Zij beoordelen vooral of een bedrijf of persoon formeel bestaat,” aldus Van Thiel, die promoveerde aan de Universiteit Tilburg met het proefschrift On The Human-Centered AI Transformation of Banking. “Digitale identiteiten komen echter vaak vlekkeloos door reguliere KYC-checks, omdat de data technisch klopt. Moderne fraudepreventie draait daarom om realtime gedragsanalyse, digitale voetafdrukken en netwerkpatronen.”